Auto-diagnostic de trésorerie
Ces 10 questions prennent 5 minutes et mesurent si votre trésorerie est pilotée ou subie. Répondez « Oui » seulement si vous pouvez donner le chiffre aujourd'hui, sans chercher.
Les réponses restent sur votre appareil : elles ne nous sont pas transmises. Seule la réservation de l'échange de 30 minutes nous communique vos coordonnées.
1
Je connais mon solde réel (banque + caisse) chaque semaine
Un solde consulté une fois par mois laisse passer les tensions.
2
Ma trésorerie couvre au moins 4 semaines de charges fixes
Couverture (semaines) = trésorerie disponible ÷ charges fixes par semaine.
3
J'ai une prévision de trésorerie sur 13 semaines, mise à jour chaque semaine
Elle montre une tension 6 à 8 semaines à l'avance.
4
Je connais le délai moyen de paiement de mes clients
Délai (jours) = créances clients ÷ chiffre d'affaires × 365.
5
Je relance toute facture en retard dès les premiers jours
Chaque retard de 30 jours immobilise de l'argent déjà gagné.
6
Je connais mes charges fixes mensuelles et mon seuil de rentabilité
Seuil = charges fixes ÷ taux de marge brute.
7
Je connais ma marge par produit ou par prestation
La marge moyenne peut cacher des produits peu rentables.
8
Mes dépenses personnelles ne passent pas par le compte de l'entreprise
Sinon, le vrai résultat de l'activité est impossible à lire.
9
Mon rapprochement bancaire est fait chaque mois
C'est la base de comptes fiables.
10
Je connais mes échéances de crédit, d'impôts et de cotisations des 3 prochains mois
Ce sont les décaissements qui tombent à date fixe.
Merci de répondre aux 10 questions pour obtenir votre score.
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Priorité pour vous :
Ce score est un repère d'auto-diagnostic, pas une analyse de votre entreprise : seuls vos chiffres réels permettent de conclure.
Aller plus loin. Un échange de 30 minutes permet de voir si un diagnostic financier complet a du sens pour votre entreprise. C'est gratuit et sans engagement.
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